31 augustus 2023
|
AP-SC-001473 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
- geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9 van de wet);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet; artikel 14 van het reglement van 7 oktober 2013);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder tijdige identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet; artikelen 3 en 4 van het reglement van 7 oktober 2013);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet; artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020; artikelen 3 en 4 van het reglement van 7 oktober 2013);
- uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet; artikelen 5 en 6 van an 7 oktober 2013; artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de wet; artikelen 5 en 6 van het reglement van 7 oktober 2013; artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
Diamant
|
84.520 euro
|
Neen
|
31 augustus 2023
|
AP-SC-001125 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3°, 9, §2 en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020; artikelen 5 en 6 van het reglement van 7 oktober 2013);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de wet; artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
Diamant
|
42.520 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001921 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet);
- geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9, § 2 van de wet);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- Dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de wet);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
6.790 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001191 (anoniem)
|
- Dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie en verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 26, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie en verificatie identiteit van de lasthebbers (artikelen 19, 22, 26, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de wet);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1 en 60 van de wet).
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
1.650 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001442 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet);
- geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9, § 1 van de wet);
- Dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, § 1, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit van de lasthebbers (artikelen 19, 22, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 19, 23, § 1, 26, 30 en 60 van de wet);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1 en 60 van de wet).
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
1.030 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001928 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende verificatie identiteit op basis van bewijsstukken en raadpleging informatiebronnen (artikelen 22, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikel 34, § 1 van de wet).
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
1.040 euro
|
Neen
|
16 maart 2023
|
AP-SC-001511 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
243.66 euro
|
Neen
|
20 april 2023
|
AP-SC-001301 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
870 euro
|
Neen
|
27 februari 2023
|
AP-SC-000780 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9 van de wet);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
|
2.700 euro
|
Neen
|
25 april 2024
|
AP-SC-004032 (anoniem)
|
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 19, 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet) Nalaten een verdachte transactie te melden aan het CFI (artikel 47 van de wet)
|
Diamant
|
30.000 euro
|
Neen
|
9 februari 2023
|
AP-SC-000862 (anoniem)
|
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1, 35 en 60 van de wet). ° het vermelden van de nummers van de financiële rekeningen waarlangs het bedrag werd/zal worden overgemaakt alsook de identiteit van de houders (artikel 66, §2 van de wet, artikel 21 van het reglement )
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
7.520 euro
|
Neen
|
5 juli 2023
|
AP-SC-001898 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- Dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de wet);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
750 euro
|
Neen
|
11 september 2023
|
AP-SC-002228 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
- Nalaten van een specifieke analyse van atypische verrichtingen (artikel 45 van de wet)
- Nalaten een verdachte transactie te melden aan het CFI (artikel 47 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
4.510 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001187 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- Verificatie van de rekeningen van de lasthebbers (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van de passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
|
3.080 euro
|
Neen
|
23 september 2023
|
AP-SC-001512 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
2.540 euro
|
Neen
|
23 augustus 2023
|
AP-SC-002229 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet);
- Dossiergebonden inbreuken:
- bewaren van een kopie van de bewijsstukken en informatiebronnen ter verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de wet, artikel 2 en 3 van het reglement);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen(artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de wet);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet).
|
Vastgoed
|
2.330 euro
|
Neen
|
9 juni 2023
|
AP-SC-001558 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het rReglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- Verificatie van de rekeningen van de lasthebbers (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
2.210 euro
|
Neen
|
11 januari 2024
|
AP-SC-002611 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 19, 21, 26, 30 en 60 van de wet);
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement );
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Diamant
|
1.930 euro
|
Neen
|
2 oktober 2023
|
AP-SC-002499 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Vastgoed
|
1.830 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001191 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
1.650 euro
|
Neen
|
18 oktober 2023
|
AP-SC-000088 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
|
1.270 euro
|
Neen
|
17 januari 2024
|
AP-SC-002988 (anoniem)
|
- onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de wet);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement);
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
1.000 euro
|
Neen
|
9 juni 2023
|
AP-SC-001167 (anoniem)
|
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
580 euro
|
Neen
|
9 juni 2023
|
AP-SC-001284 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Vastgoed
|
540 euro
|
Neen
|
15 mei 2023
|
AP-SC-001762 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
430 euro
|
Neen
|
15 mei 2023
|
AP-SC-001761 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Vastgoed
|
260 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001365 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Vastgoed
|
220 euro
|
Neen
|
23 februari 2023
|
AP-SC-001022 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet); ° Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
210 euro
|
Neen
|
22 juni 2023
|
AP-SC-001577 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de wet en artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
2.040 euro
|
Neen
|
9 juni 2023
|
AP-SC-001289 (anoniem)
|
- geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de wet en de artikelen 4 en 6 van het reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de wet en artikel 3 van het reglement van 1 juli 2020);
- dossiergebonden inbreuken:
- uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de wet);
- Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de wet)
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de cliënt en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de wet)
|
Human Resources
|
2.040 euro
|
Neen
|
20 juni 2024
|
AP-SC-003347 (anoniem)
|
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, §1 van de wet en artikelen 8 en 9 van her reglement van 1 juli 2020);
- uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, §1 en 23 van de wet en de artikelen 8 en 9 van het reglement van 1 juli 2020);
- het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikel 34, § 1, al 1 van de wet);
- Transactie afgesloten zonder (afdoende) na te gaan of de geïdentificeerde personen politiek prominente figuren zijn (artikel 34, § 3 van de wet)
|
Dienstverlener aan vennootschappen
|
670 euro
|
Neen
|
24 juli 2024
|
AP-SC-003332
Grib Diamonds
|
- uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van een van de partijen (artikelen 21, §1 van de wet);
- De identiteit van Belgische geregistreerde handelaren in diamant niet correct en afdoende verifiëren (9, §1 van het reglement van 1 juli 2020);
- De identiteit van niet-Belgische geregistreerde handelaren in diamant niet correct en afdoende verifiëren (9, §2 van het reglement van 1 juli 2020);
- Geen kopie van de webpagina met de identificatiegegevens bewaren (9, §1 van et reglement van 1 juli 2020)
|
Diamant
|
189.230 euro
|
Neen
|