Table of Contents

    De Economische Inspectie ziet onder andere toe op de naleving van anti-witwasverplichtingen (preventiemaatregelen) door een aantal beroepsgroepen. Het betreft onder meer:

    • dienstverleners aan vennootschappen;
    • vastgoedmakelaars;
    • handelaren in diamant;
    • de handelaars en tussenpersonen in de kunst- en antieksector;
    • de professionele voetbalclubs.

    Wanneer inbreuken worden vastgesteld op de preventieve anti-witwasverplichtingen (let op: het betreft geen vaststellingen van witwaspraktijken), kan de dienst Sancties & Juridische Geschillen van de Economische Inspectie op grond van artikel 132 van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten (hierna: de wet) overgaan tot het opleggen van een administratieve geldboete.

    De wet voorziet dat de beslissingen tot het opleggen van administratieve geldboetes gepubliceerd moeten worden op de website van de FOD Economie (artikel 135, § 3). De bekendmaking moet minstens volgens gegevens bevatten:

    • informatie over de soort en aard van de inbreuk;
    • de identiteit van de verantwoordelijke natuurlijke of rechtspersonen .

    Deze publicatie dient dus in principe nominatief te zijn. Op de publicatie zelf en de nominatieve publicatie zijn een beperkt aantal uitzonderingen mogelijk.

    Er kan ook een tijdelijk uitstel van bekendmaking worden voorzien, totdat de redenen voor de niet-bekendmaking ophouden te bestaan.

    Voor meer informatie kunt u contact opnemen met de dienst Sancties & Juridische Geschillen van de Economische Inspectie via amendes-geldboetes@economie.fgov.be.

    Datum beslissing

    Referentie / betrokkene

    Inbreuk(en)

    Sector

    Bedrag

    Beroep

    31 augustus 2023

    AP-SC-001473 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9 van de Wet);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet; artikel 14 van het Reglement van 7 oktober 2013);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder tijdige identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet; artikelen 3 en 4 van het Reglement van 7 oktober 2013);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet; artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020; artikelen 3 en 4 van het Reglement van 7 oktober 2013);
      • uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet; artikelen 5 en 6 van het Reglement van 7 oktober 2013; artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de Wet; artikelen 5 en 6 van het Reglement van 7 oktober 2013; artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

    Diamant

    84.520 euro

    Termijn lopende

    31 augustus 2023

    AP-SC-001125 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3°, 9, §2 en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder (tijdige) identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020; artikelen 5 en 6 van het Reglement van 7 oktober 2013);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de Wet; artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

    Diamant

    42.520 euro

    Termijn lopende

    22 juni 2023

    AP-SC-001921 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet);
    • geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9, § 2 van de Wet);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • Dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    6.790 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001191 (anoniem)

    • Dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie en verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 26, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie en verificatie identiteit van de lasthebbers (artikelen 19, 22, 26, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1 en 60 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.650 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001442

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet);
    • geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9, § 1 van de Wet);
    • Dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, § 1, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit van de lasthebbers (artikelen 19, 22, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 19, 23, § 1, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1 en 60 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.030 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001442 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet);
    • geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9, § 1 van de Wet);
    • Dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, § 1, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder bewaring bewijsstukken van verificatie identiteit van de lasthebbers (artikelen 19, 22, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 19, 23, § 1, 26, 30 en 60 van de Wet);
    • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1 en 60 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.030 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001928 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • -dossiergebonden inbreuken:
    • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
    • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • uitvoeren van verrichting zonder voldoende verificatie identiteit op basis van bewijsstukken en raadpleging informatiebronnen (artikelen 22, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
    • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikel 34, § 1 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.040 euro

    Neen

    16 maart 2023

    AP-SC-001511 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    243.66 euro

    Neen

    20 april 2023

    AP-SC-001301 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);

    Dienstverlener aan vennootschappen

    870 euro

    Neen

    27 februari 2023

    AP-SC-000780 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • geen anti-witwasverantwoordelijke (artikel 9 van de Wet);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

     

    2.700 euro

    Neen

    25 april 2024

    AP-SC-004032 (anoniem)

    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 19, 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)
      • Nalaten een verdachte transactie te melden aan het CFI (artikel 47 van de Wet)

    Diamant

    30.000 euro

    Neen

    9 februari 2023

    AP-SC-000862 (anoniem)

    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).
      • het vermelden van de nummers vand e financiële rekeningen waarlangs het bedrag werd/zal worden overgemaakt alsook de identiteit van de houders (artikel 66, §2 van de Wet, artikel 21 van het Reglement)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    7.520 euro

    Neen

    5 juli 2023

    AP-SC-001898 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • Dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen(artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

    Dienstverlener aan vennootschappen

    750 euro

    Neen

    11 september 2023

    AP-SC-002228 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)
      • Nalaten van een specifieke analyse van atypische verrichtingen (artikel 45 van de Wet)
      • Nalaten een verdachte transactie te melden aan het CFI (artikel 47 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    4.510 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001187 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • Verificatie vand e rekeningen van de lasthebbers (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

     

    3.080 euro

    Neen

    23 september 2023

    AP-SC-001512 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    2.540 euro

    Neen

    23 augustus 2023

    AP-SC-002229 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet);
    • Dossiergebonden inbreuken:
      • bewaren van een kopie van de bewijsstukken en informatiebronnen ter verificatie identiteit van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 26, 30 en 60 van de Wet, artikel 2 en 3 van het Reglement);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigde (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen(artikelen 21, 23, 27, 30 en 60 van de Wet);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet).

    Vastgoed

    2.330 euro

    Neen

    9 juni 2023

    AP-SC-001558 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • Verificatie vand e rekeningen van de lasthebbers (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    2.210 euro

    Neen

    11 januari 2024

    AP-SC-002611 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 19, 21, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 19, 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 19, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 19, 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Diamant

    1.930 euro

    Neen

    2 oktober 2023

    AP-SC-002499 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Vastgoed

    1.830 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001191 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.650 euro

    Neen

    18 oktober 2023

    AP-SC-000088 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

     

    1.270 euro

    Neen

    17 januari 2024

    AP-SC-002988 (anoniem)

    • onvoldoende opleiding van het personeel (artikelen 8, § 2, 3° en 11 van de Wet);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting met ontbrekende bewijsstukken of zonder raadpleging informatiebronnen (artikelen 23, 27, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement);

    Dienstverlener aan vennootschappen

    1.000 euro

    Neen

    9 juni 2023

    AP-SC-001167 (anoniem)

    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    580 euro

    Neen

    9 juni 2023

    AP-SC-001284 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Vastgoed

    540 euro

    Neen

    15 mei 2023

    AP-SC-001762 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    430 euro

    Neen

    15 mei 2023

    AP-SC-001761 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Vastgoed

    260 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001365 anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Vastgoed

    220 euro

    Neen

    23 februari 2023

    AP-SC-001022 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder verificatie identiteit klant (artikelen 21, 27, 30 en 60 van de Wet en artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    210 euro

    Neen

    22 juni 2023

    AP-SC-001577 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • Reglement van 1 juli 2020);
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Dienstverlener aan vennootschappen

    2.040 euro

    Neen

    9 juni 2023

    AP-SC-001289 (anoniem)

    • geen procedure van risicoanalyse van de verrichtingen (artikel 8 van de Wet en de artikelen 4 en 6 van het Reglement van 1 juli 2020) of de algemene risicobeoordeling (bedoeld in artikel 16 van de Wet) werd niet gedocumenteerd, bijgewerkt of ter beschikking gehouden (artikel 17 van de Wet en artikel 3 van het Reglement van 1 juli 2020);
    • dossiergebonden inbreuken:
      • uitvoeren van verrichting zonder voldoende identificatie klant (artikelen 22, 26, 30 en 60 van de Wet);
      • Verificatie van de identiteit van de lasthebbers (artikelen 22, 27, 30, 60 van de Wet)
      • uitvoeren van verrichting zonder identificatie van de uiteindelijke begunstigden (artikelen 21, 23, 26, 30 en 60 van de Wet en de artikelen 8 en 9 van het Reglement van 1 juli 2020);
      • het niet nemen van passende maatregelen om de kenmerken van de client en het doel en de aard van de zakelijke relatie of de verrichting te beoordelen (artikelen 19, 34, § 1, 35 en 60 van de Wet)

    Human Resources

    2.040 euro

    Neen

    Wetgeving in de tabel:

    • de Wet:
      de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten;
    • Reglement van 19 april 2023 aangaande antiquairs en kunstgalerijen:
      het reglement van 19 april 2023 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande antiquairs en kunstgalerijen;
    • Reglement van 19 april 2023 aangaande entrepots:
      het reglement van 19 april 2023 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande entrepots;
    • Reglement van 19 april 2023 aangaande veilinghuizen:
      het reglement van 19 april 2023 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande veilinghuizen;
    • Reglement van 20 maart 2023 aangaande professionele topvoetbalclubs:
      het reglement 20 maart 2023 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande professionele topvoetbalclubs;
    • Reglement van 1 april 2022:
      het reglement 1 april 2022 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande vastgoedmakelaars;
    • Reglement van 26 mei 2021:
      het reglement van 26 mei 2021 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande leasingondernemingen;
    • Reglement van 31 juli 2020:
      het reglement van 31 juli 2020 ter uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, aangaande ondernemingen die adressen verschaffen;
    • Reglement van 1 juli 2020:
      het reglement van 1 juli 2020 genomen in uitvoering van de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten voor de handelaren in diamant en/of synthetische diamant geregistreerd onder toepassing van artikel 169 §3 van de programmawet van 2 augustus 2002;
    • Reglement van 7 oktober 2013:
      het reglement van 7 oktober 2013 genomen in uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme voor de handelaren in diamant geregistreerd onder toepassing van artikel 169, § 3, van de programmawet van 2 augustus 2002;
    • Reglement van 30 juli 2013:
      het reglement van 30 juli 2013 ter uitvoering van de wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, aangaande vastgoedmakelaars.
    Laatst bijgewerkt
    5 juni 2024